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独自经营一家企业意味着要身兼多职。你既是销售员、簿记员、客户服务团队，还要处理其他一切事务。BILL和Quicken最近的公告承诺通过自动化繁琐的财务任务，为自由职业者提供统一的财务视图，从而减轻这种负担。以下是关于这些工具以及如何立即开始使用它们的相关信息。
为小企业设计的新型财务AI工具
BILL推出用于后台工作流的代理AI。领先的财务管理平台BILL推出了一套AI代理，以自动化常规财务任务。这些代理可自主收集和验证W-9表格、协调收据、加快用户入职和处理其他后台工作。根据BILL的说法，收集W-9表是最令人头疼的行政任务之一，超过90%的企业在此方面存在困难。新的W-9代理通过代表企业请求和预先验证表格，消除了超过80%的手动步骤。BILL预计该代理将帮助170,000多家企业，节省估计650,000小时。
协调代理自动对交易进行编码并匹配收据，提供完整的费用可见性，帮助财务团队保持条理。在早期测试中，AI处理的交易增加了533%，准确率为92%。BILL的AI平台已处理超过13亿份文档，加速了数十亿美元的付款，并在此过程中阻止了数百万次欺诈尝试。其他功能包括针对新用户定制设置的代理驱动的入职流程，以及即将推出的BILL助手，该助手将回答问题、提出建议并完成平台上的任务。
Quicken专注于自由职业者。Quicken Business & Personal是一款混合型个人和企业财务应用，为2,760万从事全职独立工作的美国人推出了专门设计的新功能。该应用为管理个人和企业财务提供了恰当规模、成本效益高的解决方案，无需使用多个工具。最新更新推出了帮助企业更快获得报酬、改善现金流并保持税务合规的工具：
- 估价单和销售收据。用户可以通过客户门户创建、发送和管理估价单，包括批准和变更请求。即将推出的销售收据功能将记录在服务时点收到的非发票付款。
- 里程追踪。内置的里程追踪功能自动记录行程，确保企业家最大化车辆使用的税务扣除。
- 季度税务规划器。该规划器计算估计税务义务，并在季度付款截止日期时发送提醒，降低罚款风险。
Quicken首席执行官Eric Dunn指出，财务软件历来是为已成立的企业而非小型创业者设计的。通过将个人和企业财务整合到一个平台上，Quicken Business & Personal旨在简化资金管理并提供净资产的全面视图。
您现在可以开始使用的工具
两个平台都为独自创业者提供了方便的入手点。以下是入门方式：
- 启用BILL的W-9代理。如果您已在使用BILL进行应付账款或费用管理，请转至合规或供应商管理部分并激活W-9代理。上传供应商列表，让代理自动请求和验证表格。监控仪表板以查看进度，仅在必要时进行跟进。
- 自动化协调。在BILL设置中启用协调代理。连接您的银行和信用卡数据源，并开始上传收据。代理将对交易进行编码并匹配收据；审查任何标记的例外以确保准确性。
- 使用AI入职新员工。使用新的代理驱动的入职流程来设置支出和费用用户。提供基本详情，让系统根据您的业务类型定制权限和类别。
- 设置Quicken Business & Personal。下载应用程序或在线注册。连接您的银行账户和信用卡以同步交易。使用估价工具生成专业报价，并通过客户门户共享。
- 自动追踪里程。在应用程序中启用GPS追踪，并在业务旅行发生时进行记录。里程日志将在季度末出现在您的税务规划器中。
- 规划季度税务。在税务规划器中输入您的估计收入，审查计算的义务，并设置截止日期提醒。使用规划器预测现金流并避免意外。
对独自创业者的影响
这些工具不仅节省时间，还直接改善现金流和合规性。使用W-9代理，公司避免了承包商付款延迟，并降低了税务申报不正确的罚款风险。协调代理确保费用记录准确，为企业家提供最新的财务报表。通过自动化入职，企业缩短了新团队成员开始负责支出的时间。
Quicken的更新填补了微型企业长期存在的空白。独立专业人士通常分别管理个人和企业财务，这会导致错误和漏失的扣除。通过统一账户并添加里程追踪和季度税务规划等功能，Quicken帮助用户看到全貌。估价单和销售收据功能加快了开票速度并鼓励更快付款，改善现金流。
这些平台还展示了AI如何变得更具代理性：它们不是提供静态自动化，而是采取主动行动来请求表格、对交易进行分类或提醒您的截止日期。案例研究突显了显著的益处。Hiline的技术主管报告称，W-9代理通过追踪、验证和组织表格为他们节省了整个季度的工作。另一位会计师指出，处理数百个供应商变得容易得多，节省了时间，使他们能够专注于为客户提供价值。
可行建议
- 审计您的后台。确定哪些手动任务消耗最多时间（如W-9收集或收据协调），并优先使用BILL的代理进行自动化。
- 在一个应用程序中同步您的财务。如果您仍在为个人和企业财务使用单独的工具，请迁移到Quicken Business & Personal以获得统一视图。
- 更快获得报酬。使用估价工具发送专业报价。销售收据功能推出后，采用它来记录现场付款并加快现金流入。
- 最大化税务扣除。现在启用自动里程追踪，为下一季度的申报做好准备。每月审查季度税务规划器，并根据收入变化调整付款。
- 规划您的下一步自动化。启用W-9和协调代理后，探索BILL即将推出的AI助手以获取个性化建议。同样，关注进一步整合业务和个人财务的新Quicken功能。
结论
BILL和Quicken正在表明，小企业应该获得与大型企业同样先进的工具。通过自动化合规任务、协调交易和统一财务数据，这些平台让独自创业者可以回收时间并减少压力。无论您是平衡多项工作的自由职业者，还是招聘第一名员工的不断增长的微型企业，这些AI代理和功能都可以简化您的运营，增强您对财务的信心。现在就采用它们，专注于战略、销售和您喜爱的工作。
